La estafa de 'transferencia retenida', el nuevo fraude digital que podrÃ­a dejarte en la ruina

Wednesday 15 de July de 2026

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La estafa de 'transferencia retenida', el nuevo fraude digital que podrÃa dejarte en la ruina.

Recientemente se ha vuelto tendencia el nuevo mensaje de texto con el que se estÃ¡ intentando robar el dinero a las personas a travÃ©s de estafas cibernÃ©ticas

Domingo 21 de Septiembre de 2025

Por: El Heraldo de MÃ©xico

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Ciudad de MÃ©xico.- Las estafas son cada vez mÃ¡s frecuentes en MÃ©xico y el mundo entero, por lo que las personas deben estar alerta ante cualquier situaciÃ³n extraÃ±a, oferta "irresistible", mensaje de texto, llamada telefÃ³nica o correo electrÃ³nico. En esta ocasiÃ³n vamos a presentar uno nuevo fraude que estÃ¡ dejando sin dinero a todas sus vÃctimas. Te dejamos el modus operandi y la forma en la que pueden evitar quedarse en la ruina.

La ComisiÃ³n Nacional para la ProtecciÃ³n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Confusef) lanzÃ³ una advertencia a todos los usuarios en MÃ©xico sobre la nueva estafa que estÃ¡ convirtiÃ©ndose en "moda". Se trata del fraude de las "transacciones retenidas". Este delito cibernÃ©tico es conocido como smishing y cada vez gana mÃ¡s terreno en territorio mexicano, por lo que hay que estar alerta ante cualquier situaciÃ³n para no perder todos los ahorros.

La estafa funciona a travÃ©s de un mensaje de texto. Los estafadores se hacen pasar por el banco y envÃan un SMS donde se nota un tono de urgencia para que las personas le den clic al enlace y puedan ceder el acceso a sus cuentas bancarias a los delincuentes para que logren sacar todo el dinero que se encuentra dentro.

Â¿CÃ³mo funciona la estafa de las transferencias retenidas?
Como se mencionÃ³ anteriormente, la idea es sencilla. Los estafadores mandan un mensaje donde se comparte un texto de urgencia. Los delincuentes juegan con la idea de que las personas pierdan su dinero. El SMS que reciben las vÃctimas leerÃ¡n que hay una transacciÃ³n retenida o no reconocida por una cantidad bastante elevada, o al menos lo suficiente para preocupar a la persona. La idea es actuar de inmediato y sin pensarlo demasiado.

Entre los detalles que se encontrarÃ¡n en el texto estÃ¡n nÃºmeros de folio y un link para que puedan ingresar y revisar en ese preciso instante quÃ© estÃ¡ ocurriendo con sus cuentas. Al ingresar al link es cuando inicia la estafa. Las vÃctimas ingresarÃ¡n a una rÃ©plica idÃ©ntica de la entidad financiera. Las personas ingresarÃ¡n los datos de su cuenta bancaria y le brindarÃ¡n todos los datos a los estafadores para que puedan sacarle el dinero en cuestiÃ³n de segundos.

Â¿CÃ³mo evitar caer en la estada de transacciones retendias?
Lo primero que se debe tener en cuenta al recibir esta clase de mensajes es no abrirlos, pero ante la urgencia o el miedo a perder el dinero, se debe tener calma y seguir los siguientes pasos:

No ingresar en el enlace dentro del mensaje de texto
Tomar una foto de pantalla para tener los datos y borrar el mensaje de texto en ese precisos instante
Marcar al banco para preguntar por la transacciÃ³n que se indicÃ³ en el SMS.
Revisar que el SMS no cuente con faltas de ortografÃa, ya que es usual en estafas.

Corroborar que la URL es la oficial antes de darle clic.
Como regla de oro, la gente debe tener en cuenta que los bancos no piden ningÃºn dato personal o sensible a travÃ©s de mensajes o correos electrÃ³nicos. En caso de que pidan ingresar contraseÃ±as, NIP o claves de token quiere decir que se trata de un fraude cibernÃ©tico, por lo que no debes ingresarlos y tendrÃ¡s que dar marcha atrÃ¡s.

Recuerda que lo mejor que se debe hacer es no confiar en las llamadas o mensajes de texto cuando son del banco. Una vez teniendo en cuenta que se debe desconfiar de estas alertas por cargos no reconocidos, se debe contactar al banco para corroborar que lo que se dijo en la llamada anterior o el mensaje de texto no sean reales.