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| Bancos en México exigirán identificación para depósitos y retiros mayores a 140 mil pesos. | ||||||
| El organismo dijo que la medida contribuirá a evitar fraudes que se realizan mediante cuentas falsas y estafas y que hasta ahora, los bancos han aplicado medidas diferentes cuando los usuarios depositan y retiran altos montos en efectivo. | ||||||
| Miércoles 29 de Octubre de 2025 | ||||||
| Por: La Jornada | ||||||
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El organismo dijo que la medida contribuirá a evitar fraudes que se realizan mediante cuentas falsas y estafas y que hasta ahora, los bancos han aplicado medidas diferentes cuando los usuarios depositan y retiran altos montos en efectivo. “Para depósitos en una cuenta, hay bancos donde no se pedía identificación de quien depositaba en la cuenta; retiros o cheques al portador tampoco. La idea es estandarizar esto y que sí, a partir de ahora, cualquier persona que retire o deposite más de 140 mil pesos se adhiera a esta regla de tener identificación persona por persona”, comentó Mauricio Naranjo González, vicepresidente de la ABM y director general de Monex. En su conferencia de prensa bimestral, Emilio Romano, presidente del organismo, informó que el acuerdo ya se encuentra vigente, por lo que las instituciones financieras ya podrían pedir identificación, aunque la fecha formal es al entrar el séptimo mes del próximo año. La medida forma parte de las recomendaciones de la ABM para que los bancos fortalezcan sus capacidades de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento de actividades ilícitas. “Se elaborarán mejores prácticas en materia de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento de actividades ilícitas para cerrar la brecha entre la regulación estadounidense y la mexicana”, comentó Romano, quien desde abril pasado y hasta el mismo año del 2027 encabezará a la ABM. El también director ejecutivo y presidente de Bank of America México, destacó que como parte del acuerdos, la ABM elaborará y distribuirá reportes sobre tipologías de delitos para prevenir el lavado de dinero de dinero en el sector, que se sumará a una plataforma tecnológica de intercambio de información. Estiman 8 mil millones de pesos cambios por deducibilidad El sistema bancario mexicano asumirá un costo de 8 mil millones de pesos por los cambios que se establecieron en la Ley de Ingresos del 2026- cuya minuta fue aprobada esta tarde por el Senado- https://www.jornada.com.mx/noticia/2025/10/29/politica/aprueba-el-senado-minuta-de-ley-de-ingresos-2026-por-mas-de-10-billones-de-pesos en la forma de deducir las cuotas que pagan al Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (ABM) para el año fiscal 2026. Por primera vez dejaron de ser deducibles tres cuartas partes de las cuotas pagadas por las instituciones de banca múltiple al Instituto para la Protección al Ahorro Bancario IPAB), las cuales garantizan los recursos de los depositantes hasta por 400 mil unidades de inversión (Udis). A su vez, la Ley de ingresos homologó el tratamiento de la deducción de créditos incobrables para instituciones de crédito con el del resto de los contribuyentes. AIFA: Estamos preparados para este tipo de eventualidades Emilio Romano fue cuestionado sobre la decisión del Departamento de Transporte (DoT por sus siglas en inglés), de Estados Unidos, anunciada ayer, de ordenar el cierre de vuelos del Aeropuerto Intencional Felipe Àngeles (AIFA) al país norteamericano. “Nosotros obviamente somos participantes de todo lo que pasa en la economía; el sistema bancario va a operar de manera normal, quienes tengan que cancelar sus vuelos, las aerolíneas van a hacer lo propio conforme a sus políticas”, respondió. “Pero el sistema bancario va a estar atrás en todo esto, para que siempre estemos haciendo lo que cada una de las empresas aéreas, concluya o merezca hacer, dependiendo de sus políticas de reembolsos o de modificaciones. Para nosotros el sistema bancario, pues es es algo que lo encontramos, no cotidianamente, pero las disrupciones como estas, pues nosotros siempre estamos preparados para este tipo de eventualidades”, concluyó. |
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